Top 4+ Vay Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ Lãi Suất Tốt & Thủ Tục Đơn Giản

Vay theo bảo hiểm nhân thọ, người vay sẽ không cần phải thế chấp tài sản mà vẫn có thể vay được với hạn mức lên đến hàng trăm triệu đồng. Nếu bạn đọc thắc mắc về hình thức vay tiền này, hãy cùng vaynhanhonline.com.vn tìm hiểu thông tin chi tiết trong bài viết dưới đây.

>>> Thủ Tục Vay Tiền Theo Bảo Hiểm Y Tế (BHYT) Mới Nhất

Vay theo bảo hiểm nhân thọ là gì?

Vay theo bảo hiểm nhân thọ là hình thức vay tiền chỉ áp dụng đối với những người có tham gia đóng bảo hiểm nhân thọ, có hợp đồng bảo hiểm rõ ràng. 

Để vay tiền bằng cách này, người vay cần phải đóng bảo hiểm nhân thọ được 1 năm trở lên. Đơn vị cho vay tiền online sẽ căn cứ vào hợp đồng bảo hiểm và số tiền bảo hiểm đóng mỗi năm để đưa ra hạn mức khoản vay cụ thể khách hàng có thể vay.

Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ có ưu, nhươc điểm gì?

Ưu nhược điểm khách hàng cần biết về hình thức vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ.

Ưu điểm

Một số ưu điểm nổi bật của hình thức vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ có thể dễ dàng nhận thấy như:

• Người vay không cần phải thế chấp tài sản để đảm bảo, chỉ cần có hợp đồng bảo hiểm nhân thọ
• Không cần phải chứng minh thu nhập hàng tháng
• Mức lãi suất vay theo hình thức này tương đối thấp
• Hạn mức vay cao, lên đến 100 lần số tiền đóng bảo hiểm mỗi năm
• Hồ sơ được thẩm định và xét duyệt nhanh chóng
• Khách hàng không mất phí để làm hồ sơ
• Khoản vay sẽ được giải ngân và chuyển về tài khoản của khách hàng sau 24 tiếng

Nhược điểm

Hình thức vay theo bảo hiểm nhân thọ cũng còn tại một số nhược điểm khách hàng nên lưu ý khi cần vay tiền để giải quyết các vấn đề tài chính.

• Hạn mức khoản vay phụ thuộc vào giá trị của hợp đồng bảo hiểm của người vay.
• Hình thức vay theo bảo hiểm nhân thọ không hỗ trợ những khách hàng có nợ xấu.
• Chỉ những khách hàng có tham gia mua bảo hiểm nhân thọ mới được tham gia vay tiền.

Để vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ, cần những điều kiện gì?

Với rất nhiều ưu điểm khi sử dụng dịch vụ. Để vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ, người vay cần đáp ứng một số điều kiện sau:

• Người vay phải trong độ tuổi từ 20 tuổi – 60 tuổi
• Có công việc và thu nhập ổn định hàng tháng
• Hợp đồng đóng bảo hiểm phải từ 1 năm trở lên
• Khách hàng không được có nợ xấu 
• Là người Việt đang sống tại Việt Nam

Lãi suất khi vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ

Mức lãi suất khi đăng ký vay theo bảo hiểm nhân thọ hiện nay từ 1,05% – 2,17% tùy từng đơn vị cho vay.

Khách hàng nên tìm hiểu cụ thể lãi suất của nơi muốn vay trước khi đăng ký để tránh những rủi ro không đáng có.

Thủ tục cần chuẩn bị để đăng ký vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ

Để tiến hành vay tiền, khách hàng cần chuẩn bị một số thủ tục, giấy tờ cần thiết như sau:

• Đơn đề nghị vay theo bảo hiểm nhân thọ theo mẫu của đơn vị cho vay
• Giấy CMND/CCCD còn hiệu lực sử dụng
• Hộ khẩu bản gốc hoặc photo công chứng
• Bản gốc hợp đồng bảo hiểm nhân thọ
• Hóa đơn tiền điện trong 6 tháng gần nhất

Các bước đăng ký vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ

Hướng dẫn chi tiết các bước đăng ký vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ.

• Bước 1: Làm hồ sơ đăng ký vay và cung cấp các loại giấy tờ như: CMND/CCCD, hộ khẩu, hợp đồng bảo hiểm nhân thọ và biên lai 6 tháng gần nhất
• Bước 2: Nhân viên sẽ làm hồ sơ và hệ thống sẽ thẩm định lại
• Bước 3: Đợi kết quả thẩm định từ đơn vị cho vay.
• Bước 4: Sau khi hồ sơ được duyệt, khoản vay sẽ nhanh chóng được chuyển về tài khoản của khách hàng

Top 4 công ty tài chính cho vay theo bảo hiểm nhân thọ lãi suất tốt nhất hiện nay

Tổng hợp những công ty tài chính uy tín cho vay theo bảo hiểm nhân thọ có lãi suất tốt nhất thị trường hiện nay mà bạn đọc thể tham gia vay khi có nhu cầu.

MCredit

MCredit là công ty tài chính thuộc sở hữu của ngân hàng thương mại cổ phần Quân đội MBBank. Vì vậy, các dịch vụ MCredit cung cấp luôn rát uy tín và được người dùng đánh giá cao, trong dó có hình thức vay theo bảo hiểm nhân thọ.

• Hạn mức khoản vay: Từ 10 – 70 triệu
• Lãi suất vay: Từ 1,67% /tháng
• Thời hạn vay: Từ 6 – 36 tháng
• Hình thức vay: Vay tín chấp theo bảo hiểm nhân thọ
• Hình thức thanh toán: Trả góp gốc và lãi mỗi tháng
• Ưu đãi khi vay: Miễn phí lãi suất trong 3 tháng đầu
• Điều kiện: Bảo hiểm đóng trên 6 tháng, mức bảo hiểm tối thiểu 2 triệu /năm và không có bất kỳ khoản nợ nào tại MCredit.
• Khu vực hỗ trợ vay: Trên 45 tỉnh thành trên toàn quốc

ĐĂNG KÝ VAY VỐN TẠI MCREDIT

VPBank

Vay theo bảo hiểm nhân thọ tại VPBank cũng là một sự lựa chọn khách hàng có thể cân nhắc khi có nhu cầu vay tiền. Với uy tín của VPBank, khách hàng hoàn toàn có thể yên tâm với các dịch vụ mình sử dụng.

• Hạn mức khoản vay: Tối đa đến 100 lần số tiền bảo hiểm đóng mỗi năm
• Lãi suất vay: Từ 1,5%/tháng
• Thời hạn vay: Từ 6 – 36 tháng
• Hình thức vay: Vay tín chấp theo bảo hiểm nhân thọ
• Hình thức thanh toán: Trả góp tiền gốc và tiền lãi hàng tháng
• Điều kiện: Bảo hiểm đóng trên 1 năm, và không có bất kỳ khoản nợ nào tại VPBank trước đó.
• Khu vực hỗ trợ vay: Cho vay trên tất cả các tỉnh thành

VAY VỐN NGAY TẠI VPBANK

Shinhan Finance

Khi đăng ký vay theo bảo hiểm nhân thọ tại Shinhan Finance, khách hàng sẽ không cần phải thế chấp tài sản hay cần có người bảo lãnh. Chỉ cần có bảo hiểm và một vài yếu tố cơ bản, khách hàng đã có thể dễ dàng vay tiền tại Shinhan Finance.

• Hạn mức khoản vay: Từ 10 – 100 triệu
• Lãi suất vay: Từ 1,05% – 1,65%/tháng
• Thời hạn vay: Từ 12 – 48 tháng
• Hình thức vay: Vay tín chấp theo bảo hiểm nhân thọ
• Hình thức thanh toán: Trả góp tiền gốc và tiền lãi hàng tháng
• Điều kiện: Bảo hiểm đóng trên 1 năm, mức bảo hiểm tối thiểu 3 triệu /năm và không có bất kỳ khoản nợ nào tại công ty tài chính Shinhan Finance.
• Khu vực hỗ trợ vay: Hỗ trợ cho vay trên cả nước

ĐĂNG KÝ VAY TẠI SHINHAN FINANCE

Mirae Asset 

Mirae Asset là một thành viên thuộc tập đoàn Mirae Asset của Hàn Quốc. Mirae Asset cung cấp cho khách hàng gói vay theo bảo hiểm nhân thọ nhằm giúp khách hàng giải quyết các nhu cầu về tài chính khi cần thiết. 

Với hạn mức vay cao, lãi suất tương đối thấp và thời gian thanh toán linh hoạt. Đây sẽ là sự lựa chọn phù hợp với nhiều khách hàng đang có nhu cầu vay vốn.

• Hạn mức khoản vay: Từ 10 – 100 triệu
• Lãi suất vay: Từ 1,66% – 2,17%/tháng
• Thời hạn vay: Từ 6 – 36 tháng
• Hình thức vay: Vay tín chấp theo bảo hiểm nhân thọ
• Hình thức thanh toán: Trả góp tiền gốc và lãi mỗi tháng
• Ưu đãi khi vay: Miễn phí lãi suất trong 3 tháng đầu
• Điều kiện: Bảo hiểm đóng trên 6 tháng, không có bất kỳ khoản nợ nào tại công ty tài chính Mirae Asset trước đó
• Khu vực hỗ trợ vay: Hỗ trợ cho vay trên 28 tình thành cả nước

ĐĂNG KÝ VAY MIRAE ASSET

TPBank Fico

TPBank Fico là khối tài chính thuộc ngân hàng Thương Mại Cổ Phần Tiên Phong – TPBank cung cấp nhiều gói sản phẩm hỗ trợ vay vốn tiêu dùng trong đó có vay theo bảo hiểm nhân thọ. Các  sản phẩm cho vay của TPBank Fico được rất nhiều khách hàng ưa chuộng, đánh giá rất cao bỏi độ uy tín và chính sách lãi suất hấp dẫn. 

• Hạn mức cho vay: Khách hàng được vay từ 12 – 100 triệu đồng
• Lãi suất vay: Chỉ từ 1.76%/tháng, lãi suất được tính theo dư nợ giảm dần.
• Thời hạn thanh toán khoản vay: Từ 12 tháng – 36 tháng
• Hình thức vay: Vay theo bảo hiểm nhân thọ
• Hình thức thanh toán:
• Điều kiện: Hợp đồng bảo hiểm có thời hạn trên 1 năm với phí bảo hiểm trên 3 triệu/năm; Khách hàng vay tiền từ 20 tuổi – 60 tuổi, là người Việt Nam.
• Khu vực hỗ trợ vay: TPBank Fico hỗ trợ cho vay theo bảo hiểm nhân thọ ở 53 tỉnh thành của cả nước.

ĐĂNG KÝ VAY TPBANK FICO

Các câu hỏi thường gặp về hình thức vay theo bảo hiểm nhân thọ

Giải đáp một số thắc mắc của khách hàng khi tìm hiểu về hình thức vay theo bảo hiểm nhân thọ.

Có nên vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ không? 

Bảo hiểm nhân thọ của mỗi người cũng là một loại tài sản có giá trị tương tự với nhà đất, xe cộ. Vì vậy, trong trường hợp cần tiền gấp để xử lý các vấn đề tài chính thì vay theo bảo hiểm nhân thọ cũng là một lựa chọn tốt. 

Lãi suất khi vay theo bảo hiểm nhân thọ là bao nhiêu? 

Mức lãi suất khi đăng ký vay theo bảo hiểm nhân thọ ở mỗi đơn vị cho vay là không giống nhau. Mức trung bình dao động từ 1,05% – 2,17% tùy đơn vị. Ngoài ra, lãi suất vay cũng thay đổi theo từng thời điểm nên khách hàng cần tìm hiểu kỹ trước khi làm hồ sơ vay. 

Mất bao lâu để nhận được tiền sau khi hồ sơ vay được duyệt?

Đối với những hồ sơ được duyệt cho vay, sau khi hệ thống thông báo về email hoặc điện thoại cho người vay, tiền sẽ được giải ngân và chuyển vào tài khoản của người vay sau khoảng từ 2 -3 ngày làm việc. 

Bị mất hóa đơn đóng bảo hiểm nhân thọ có vay được tiền không? 

Hợp đồng đóng bảo hiểm trên website đơn vị bán bảo hiểm nhân thọ có chứa đầy đủ các thông tin về thời hạn, số tiền đóng hàng tháng và số kỳ đã đóng. Vì vậy, những trường hợp người vay không giữ lại hoặc làm mất hóa đơn đóng tiền bảo hiểm thì có thể cung cấp tài khoản tra cứu thông tin bảo hiểm.

Một số đơn vị cho vay khó hơn sẽ yêu cầu phải có giấy xác nhận đóng tiền. Trường hợp này người vay có thể liên hệ với công ty bảo hiểm để xin lại giấy xác nhận đóng phí bảo hiểm.

Kết luận

Hy vọng những chia sẻ cụ thể của vaynhanhonline.com.vn về hình thức vay theo bảo hiểm nhân thọ trên đây sẽ giúp bạn đọc có thêm thông tin. Biết được một số nơi cho vay bằng bảo hiểm uy tín, được khách hàng đánh giá cao trên thị trường hiện nay.