Góc Cảnh Giác: Cẩn Thận Với Cuộc Gọi Mời Chào Vay Tiền 

Thời gian gần đây, công an các quận, huyện tại TP. HCM đã đưa ra khuyến cáo, kêu gọi người dân cẩn thận với các hình thức giao dịch tiền qua mạng. Cần kiểm tra thông tin chính xác trước khi giao dịch để tránh tình trạng bị lừa đảo, mất tiền.

Công an TPHCM tại nhiều quận, huyện thời gian gần đây nhân được nhiều thông tin trình báo việc người dân bị lừa đảo bởi các đối tượng mạo danh làm nhân viên công ty tài chính trên địa bàn. Những người đối tượng này sẽ gọi điện cho người dân để cho vay tiền, lừa người dẫn vào bẫy và chiếm đoạt tài sản.

>>> 3 Hình Thức Lừa Đảo Vay Tiền Bằng CMND Tinh Vi Cần Tránh

>>> Cách Đối Phó Với App Vay Tiền Khi Bị Khủng Bố Đòi Nợ 

Mất tiền chỉ trong chớp mắt

theo thông tin trình báo của anh M.C.N (sinh năm 1997 trú tại Tân Phú, TPHCM) gửi về cho Công an quận Tân Phú. Ngày 21/4, anh nhận được điện thoại từ số lạ giới thiệu là người cho vay vốn. Vì đang trong thời điểm khó khăn, cần vay tiền chi tiêu. Anh N đã đồng ý liên hệ với người dùng số điện thoại lạ này qua Zalo với tên là “SKYE” để được hướng dẫn vay 35 triệu đồng.

Trong quá trình liên lạc, người này tự xưng là nhân viên của công ty tài chính SkyCredit. Người này hướng dẫn và yêu cầu anh N tải ứng dụng SkyCredit về điện thoại di động và chuyển trước vào tài khoản có tên Huynh Van Tan 3,5 triệu để tiến hành làm thủ tục vay.

Sau đó, đối tượng này lại tiếp tục yêu cầu anh chuyển tiếp lần thứ 2 với tổng tiền của 2 lần chuyển là 44,5 triệu đồng để chứng minh tài chính. Tuy nhiên, sau khi thực hiện theo các yêu cầu của đối tượng này, anh N vẫn không nhận được khoản vay.

Tương tự với anh N, vào ngày 23/4, anh H.L.N.P (sinh năm 1998, trú tại phường Tân Sơn Nhì, Quận Tân Phú cũng nhận được điện thoại từ người là và tự xưng là nhân viên của công ty tài chính “Simple A”.

Sau khi liên hệ , kết bạn qua Zalo, đối tượng này gửi cho anh P một đường link để tải ứng dụng về điện thoại. Yêu cầu anh điền đầy đủ thông tin cá nhân để tiến hành làm thủ tục.

Sau khi điền thông tin, đối tượng này thông báo anh P đủ điều kiện để vay tiền. Tuy nhiên anh phải chuyển trước vào số tài khoản được cung cấp 3,5 triệu đồng để làm thủ tục vay.

Do cần tiền, anh đồng ý chuyển 3,5 triệu vào tài khoản của đối tượng. Tuy nhiên, sau khi chuyển tiền, anh được thông báo không đủ điều kiện để vay tiền, yêu cầu anh chuyển thêm 42,5 triệu đồng để đủ điều kiện vay tiền. Sau khi đã chuyển tiếp, đối tượng này vẫn yêu cầu anh đóng thêm tiền để rút khoản vay và lấy lại phí. Nghi ngờ bị lừa đảo, anh P đã trình báo lên Công an phường Tân Sơn Nhì để được giải quyết.

Cũng với chiêu trò như trên, ông N.Q.H (sinh năm 1979, trú tại Quận 8) cũng trúng bẫy và bị lừa 150 triệu vào ngày 22/5. Hiện vụ việc đang được cơ quan Công An tiến hành điều tra.

Cảnh giác cao độ với thủ đoạn lừa đảo mới

Trưởng phòng thực hành quyền công tố, kiểm sát xét xử phúc thẩm án hình sự VKSND TP.HCM, ba Vũ Thị Xuân Nhuệ cho biết. Các cơ quan chức năng đã nhiều lần cảnh báo, tuyên truyền nhưng vẫn có nhiều người bị dụ dỗ, lừa đảo tài sản. 

Trong trường hợp cần vay tiền, người dân nên đến trực tiếp các ngân hàng, các công ty tài chính để làm thủ tục vay để có hợp đồng rõ ràng. “Không có công ty, ngân hàng nào cho vay qua mạng mà không cần xác minh danh tính người vay. Chưa kể, việc yêu cầu chuyển tiền để chứng minh tài chính lại càng sai. Đó chính là dấu hiệu của lừa đảo” bà khẳng định.

Ông Nguyễn Chí Thanh, Phó Đội trưởng Đội Cảnh sát Hình sự Công an quận 10 cũng đồng tình với quan điểm trên và lưu ý với người dân: “Bên cạnh việc giả mạo cơ quan công quyền để dọa người dân, gần đây xuất hiện việc lợi dụng các công ty tài chính cho vay để đi lừa đảo. Cho nên, khi cần vay tiền, phải có hợp đồng để khi xảy ra phát sinh ngoài ý muốn thì được luật pháp bảo vệ. Ngoài ra, không được chuyển tiền cho bất kỳ đối tượng nào với mục đích xác minh tài chính hay xác minh tài khoản; không được cung cấp mã OTP để giao dịch ngân hàng; không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào cho người khác để tránh bị lừa đảo”.

Theo ý kiến của ông Nguyễn Thành Phúc, Phó Tổng giám đốc Công ty tài chính FE Credit. Tình trạng lừa đảo thông qua hình thức vay tiêu dùng ngày càng tăng cao và có những diễn biến phức tạp. Các đối tượng lừa đảo có nhiều chiêu trò, thủ đoạn tinh vi để lấy thông tin cá nhân của người dân, sau đó giải mạo nhân viên công ty tài chính để lừa đảo người có nhu cầu vay tiền.

“Khi quyết định vay tiêu dùng hoặc sử dụng các hình thức vay tín chấp như thẻ tín dụng, vay mua trả góp, cần tỉnh táo để chủ động bảo vệ bản thân trước các hành vi lừa đảo. Lựa chọn các công ty tài chính uy tín trên thị trường, kiểm tra kỹ thông tin điều khoản trong hợp đồng. Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân hay làm theo các yêu cầu giao dịch từ người lạ.

Thủ tục vay tại các công ty tài chính tuy đơn giản hơn so với ngân hàng nhưng vẫn bảo đảm quy trình thẩm định và duyệt vay đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước. Khách hàng khi đi vay cũng phải cung cấp đủ giấy tờ cá nhân cần thiết để hoàn tất hồ sơ vay” – ông Nguyễn Thành Phúc cho biết.

Để tránh tình trạng bị lừa đảo do vay tiền qua mạng, người có nhu cầu vay tiền nên tìm đến các đơn vị cho vay có uy tín để tham gia vay. Bạn đọc có thể tham khảo thông tin về các bên cho vay uy tín mà vaynhanhonline đã tổng hợp tại đây.