SGCredit Gửi 250k Cho Tài Khoản Mình Là Tiền Gì? Lừa Đảo Hay Thật?

Bạn vừa nhận được thông báo SGCredit chuyển 250k hoặc 125k vào tài khoản ngân hàng mà không rõ lý do? Khoản tiền bất ngờ này khiến nhiều người hoang mang không biết đó là tiền gì, có phải là một hình thức lừa đảo vay tiền qua thẻ atm không và cần xử lý thế nào. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu SGCredit gửi 250k cho tài khoản mình là tiền gì, nhận biết dấu hiệu lừa đảo và hướng dẫn cách xử lý an toàn nhất để bảo vệ tài khoản của mình.

SGCredit Là Gì?

SGCredit là tên viết tắt của Công ty TNHH MTV TM DV Saigon Credit, một đơn vị hoạt động trong lĩnh vực tư vấn và cung cấp các giải pháp tài chính trực tuyến tại Việt Nam từ năm 2018. Công ty này chuyên hỗ trợ các gói vay tín chấp cá nhân với hạn mức linh hoạt, thường từ 200.000 VNĐ đến 15.000.000 VNĐ mà không yêu cầu tài sản thế chấp.

SGCredit hoạt động như một đơn vị trung gian, kết nối người có nhu cầu vay vốn với các đối tác cho vay lớn. Bạn có thể đã nghe đến SGCredit thông qua các ứng dụng liên kết quen thuộc như MoneyCat, One Click Money, Senmo, hay Tamo.

Hiện tại, SGCredit vẫn đang hoạt động hợp pháp tại thị trường Việt Nam với số hotline chính thức là 1900 636 727. Việc hiểu rõ về đơn vị này là bước đầu tiên để xác định khoản tiền 250k bạn nhận được có nguồn gốc từ đâu.

SGCredit gửi 250k cho tài khoản mình là tiền gì?

Việc đột nhiên nhận được 250k từ SGCredit có thể xuất phát từ nhiều nguyên nhân khác nhau, từ giao dịch hợp lệ cho đến chiêu trò lừa đảo tinh vi. Dưới đây là 4 trường hợp phổ biến nhất bạn cần xem xét.

Tuy nhiên, cần nhấn mạnh rằng, theo thông báo chính thức từ SGCredit, công ty không có chính sách tự động chuyển 250k cho bất kỳ ai nếu họ chưa từng đăng ký hoặc sử dụng dịch vụ. Đây là một thông tin quan trọng để bạn nhận định tình hình.

Trường Hợp 1 – Tiền hoàn lại sau tất toán khoản vay

Nếu bạn là khách hàng cũ của SGCredit và đã hoàn thành việc tất toán là gì trước đó, khoản tiền 250k hoặc 125k này có thể là tiền được hoàn lại. Lý do có thể là do bạn đã thanh toán dư một khoản nhỏ so với hợp đồng hoặc đây là một phần trong chương trình ưu đãi, hoàn tiền dành cho những khách hàng có lịch sử thanh toán tốt.

• Cách xác minh: Đăng nhập vào ứng dụng bạn đã dùng để vay (MoneyCat, Tamo,…) và kiểm tra lịch sử giao dịch, hoặc gọi trực tiếp lên tổng đài 1900 636 727 của SGCredit để nhân viên hỗ trợ tra cứu.

Trường Hợp 2 – Tiền thưởng giới thiệu bạn bè

Nhiều ứng dụng tài chính, bao gồm các đối tác của SGCredit, thường có chương trình “Thêm bạn thêm vui”. Nếu bạn đã từng chia sẻ mã giới thiệu của mình cho bạn bè, người thân và họ đã đăng ký, giải ngân thành công một khoản vay, thì 250k này rất có thể là tiền hoa hồng hợp lệ của bạn.

• Cách xác minh: Kiểm tra lại các chương trình khuyến mãi bạn đã tham gia hoặc liên hệ tổng đài để xác nhận giao dịch.

Trường Hợp 3 – Chuyển khoản nhầm do lỗi hệ thống

Đây là trường hợp rất hiếm khi xảy ra nhưng không phải là không thể. Một sự cố kỹ thuật từ phía SGCredit hoặc từ ngân hàng trung gian có thể dẫn đến việc chuyển nhầm tiền vào tài khoản của bạn. Thông thường, nếu là lỗi hệ thống, phía công ty hoặc ngân hàng sẽ sớm có thông báo chính thức và hướng dẫn bạn cách hoàn trả.

Trường Hợp 4 – Chiêu trò lừa đảo “Vay tiền không xin”

Đây là trường hợp phổ biến và nguy hiểm nhất hiện nay. Các đối tượng xấu mạo danh SGCredit, cố tình chuyển một khoản tiền nhỏ (thường là 250k) vào tài khoản của bạn. Mục đích của chúng là tạo ra một “bằng chứng giả” về việc bạn đã vay tiền.

Vài ngày sau, chúng sẽ gọi điện, nhắn tin khủng bố tinh thần, yêu cầu bạn phải trả lại số tiền gốc kèm theo một khoản lãi suất “cắt cổ”. Chúng thường đe dọa sẽ báo công an, gọi điện làm phiền người thân, bạn bè hoặc đăng hình ảnh của bạn lên mạng xã hội để gây áp lực. Đây là một trong những mánh khóe lừa đảo vay tiền qua mạng tinh vi và không hề liên quan đến công ty SGCredit chính thức.

Dấu hiệu nhận biết lừa đảo khi nhận 250k từ SGCredit

Làm thế nào để phân biệt giữa một giao dịch hợp lệ và một cái bẫy lừa đảo? Hãy chú ý đến những dấu hiệu cảnh báo sau:

• Chưa từng đăng ký: Bạn chắc chắn chưa bao giờ tải app, điền thông tin hay đăng ký vay tiền online tại SGCredit hoặc các đối tác của họ.
• Không có thông báo chính thức: Không có bất kỳ email, tin nhắn SMS thương hiệu hoặc thông báo nào trong ứng dụng về khoản tiền này.
• Cuộc gọi từ số lạ: Bạn nhận được cuộc gọi từ các số điện thoại cá nhân (không phải tổng đài) tự xưng là nhân viên thu hồi nợ của SGCredit.
• Bị đe dọa, gây áp lực: Kẻ gọi điện dùng lời lẽ đe dọa, chửi bới, yêu cầu bạn trả tiền ngay lập tức kèm theo lãi suất vô lý.
• Thông tin chuyển khoản mập mờ: Nội dung chuyển tiền thường rất chung chung, không ghi rõ là “hoàn tiền” hay “thưởng giới thiệu”.
• Không liên lạc được tổng đài giả mạo: Nếu bạn gọi lại vào số điện thoại đã đe dọa bạn, thường sẽ không ai nghe máy hoặc đó là số không có thật.

SGCredit có lừa đảo không? Đánh giá uy tín

Câu hỏi này cần được trả lời một cách rõ ràng: Công ty TNHH MTV Saigon Credit (SGCredit) là một đơn vị được cấp phép và hoạt động hợp pháp tại Việt Nam. Bản thân công ty không phải là một tổ chức lừa đảo.

Tuy nhiên, vấn đề nằm ở chỗ các đối tượng xấu đã mạo danh SGCredit để thực hiện hành vi lừa đảo. Chúng lợi dụng tên tuổi của một công ty có thật để tạo lòng tin ban đầu, sau đó dẫn dắt nạn nhân vào bẫy nợ. Chính SGCredit cũng đã đưa ra cảnh báo về tình trạng này và khẳng định họ không bao giờ tự ý chuyển tiền cho khách hàng khi chưa có hồ sơ vay được duyệt.

Vì vậy, bạn cần phân biệt rạch ròi giữa SGCredit chính thức và những kẻ lừa đảo mạo danh.

Cách xử lý an toàn khi nhận 250k từ SGCredit

Nếu bạn bất ngờ nhận được khoản tiền này và nghi ngờ đây là lừa đảo, hãy giữ bình tĩnh và thực hiện tuần tự các bước sau đây.

Bước 1 – Không sử dụng số tiền lạ trong tài khoản

Đây là nguyên tắc quan trọng nhất. Tuyệt đối không được rút, chuyển khoản hay chi tiêu 250k này.

• Lý do: Nếu đây là tiền lừa đảo, việc bạn sử dụng nó sẽ bị kẻ gian vin vào làm bằng chứng rằng bạn đã “đồng ý vay” và chúng có cớ để tống tiền, đòi lãi. Nếu đây là tiền chuyển nhầm hợp pháp, việc bạn tiêu nó có thể bị quy vào tội “Chiếm giữ trái phép tài sản” theo quy định của pháp luật.

Bước 2 – Kiểm tra và xác minh thông tin giao dịch

Mở ngay ứng dụng ngân hàng của bạn và kiểm tra thật kỹ chi tiết giao dịch:

• Tên người chuyển: Giao dịch từ SGCredit chính thức thường sẽ ghi tên công ty rõ ràng, ví dụ “Cong ty TNHH MTV TM DV Saigon Credit”.
• Nội dung chuyển khoản: Xem nội dung có ghi rõ lý do như “hoan tien hop dong ABC” hay “thuong gioi thieu” không.
• Số tài khoản nguồn: Ghi lại thông tin này để cung cấp cho ngân hàng.

Đồng thời, hãy kiểm tra email và tin nhắn SMS xem có nhận được thông báo nào từ SGCredit không.

Bước 3 – Liên hệ ngân hàng để được hỗ trợ

Hãy gọi ngay đến số hotline chính thức của ngân hàng bạn đang sử dụng (số in trên mặt sau thẻ ATM hoặc trên website của ngân hàng).

Trình bày rõ ràng tình huống: “Tôi vừa nhận được một khoản tiền 250k không rõ nguồn gốc và nghi ngờ đây là lừa đảo.” Ngân hàng sẽ hỗ trợ bạn:

• Tra cứu, xác minh nguồn gốc của giao dịch.
• Hướng dẫn các thủ tục cần thiết để xử lý khoản tiền lạ này.
• Trong một số trường hợp, họ có thể tạm thời phong tỏa số tiền đó để đảm bảo an toàn.

Bước 4 – Liên hệ tổng đài SGCredit chính thức

Nếu bạn từng là khách hàng của SGCredit, hãy chủ động liên hệ để xác thực. Chỉ sử dụng các kênh chính thống:

• Hotline: 1900 636 727 (hoạt động trong giờ hành chính từ 8h30 – 18h).
• Website: sgcredit.vn.
• Ứng dụng: Đăng nhập vào app bạn đã từng vay để kiểm tra thông báo.

Trình bày rõ ràng về khoản tiền bạn nhận được để họ kiểm tra trên hệ thống. Tuyệt đối không tin vào bất kỳ số điện thoại lạ nào khác tự xưng là SGCredit.

Bước 5 – Trình báo cơ quan công an nếu bị lừa đảo

Nếu bạn bắt đầu bị các đối tượng lạ gọi điện đe dọa, khủng bố tinh thần, hãy thu thập bằng chứng và trình báo cơ quan công an.

• Bằng chứng cần thu thập:
  • Ảnh chụp màn hình giao dịch nhận tiền.
  • Tin nhắn SMS, Zalo, Telegram có nội dung đe dọa.
  • File ghi âm các cuộc gọi (nếu điện thoại của bạn có chức năng này).
  • Số điện thoại của kẻ lừa đảo.
• Nơi trình báo: Mang toàn bộ bằng chứng đến công an phường/xã nơi bạn cư trú để làm đơn trình báo về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” hoặc “Cưỡng đoạt tài sản”.

Kinh nghiệm từ người dùng thực tế

Trên các diễn đàn và mạng xã hội, rất nhiều người đã chia sẻ câu chuyện tương tự. Đa số đều khẳng định họ chưa từng đăng ký vay nhưng vẫn nhận được tiền. Kịch bản chung là sau vài ngày, họ liên tục bị các số lạ gọi điện, chửi bới và yêu cầu trả nợ với lãi suất cao vô lý.

Một số trường hợp thừa nhận rằng trước đó họ có tò mò bấm vào các quảng cáo vay tiền nhanh trên mạng, có thể đã vô tình để lại số điện thoại hoặc thông tin cá nhân. Đây chính là lỗ hổng để kẻ gian lợi dụng, tự động tạo hồ sơ và giải ngân “mồi” để bắt đầu quá trình lừa đảo. Kinh nghiệm rút ra là không bao giờ cung cấp thông tin cho các app vay tiền không rõ nguồn gốc.

Cách phân biệt SGCredit chính thức và kẻ lừa đảo mạo danh

Những sai lầm cần tránh khi xử lý

Khi rơi vào tình huống này, sự hoảng loạn có thể khiến bạn đưa ra những quyết định sai lầm. Hãy tuyệt đối tránh:

• Tự ý chuyển tiền lại: Không chuyển tiền lại cho bất kỳ số tài khoản cá nhân nào do kẻ gian cung cấp. Bạn có thể mất tiền mà vẫn tiếp tục bị làm phiền.
• Cung cấp thông tin cá nhân: Không đọc mã OTP, mật khẩu hay cung cấp thêm thông tin cá nhân qua điện thoại cho người lạ.
• Sử dụng tiền lạ: Như đã nhấn mạnh, đây là sai lầm nghiêm trọng nhất.
• Hoảng sợ và làm theo: Đừng vì sợ hãi mà vội vã làm theo yêu cầu của chúng.
• Xóa bằng chứng: Giữ lại tất cả tin nhắn, lịch sử cuộc gọi để làm bằng chứng trình báo công an.
• Im lặng chịu đựng: Hãy chia sẻ với người thân và tìm kiếm sự hỗ trợ từ ngân hàng và cơ quan chức năng.

Quy định pháp luật về chuyển tiền nhầm và lừa đảo

Pháp luật Việt Nam có quy định rất rõ về các trường hợp này:

• Về việc nhận tiền chuyển nhầm: Theo Điều 579, 580 Bộ luật Dân sự 2015, người nhận được tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì có nghĩa vụ phải hoàn trả. Việc hoàn trả phải được thực hiện thông qua ngân hàng hoặc cơ quan có thẩm quyền để đảm bảo đúng người, đúng thủ tục.
• Về hành vi lừa đảo: Hành vi mạo danh SGCredit để chuyển tiền mồi rồi đe dọa đòi nợ lãi suất cao có dấu hiệu của tội “Cưỡng đoạt tài sản” (Điều 170 Bộ luật Hình sự) hoặc “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” (Điều 174 Bộ luật Hình sự). Tùy theo mức độ, kẻ phạm tội có thể bị phạt tù từ vài năm đến 20 năm hoặc tù chung thân.

Làm thế nào để bảo vệ tài khoản ngân hàng an toàn?

“Phòng bệnh hơn chữa bệnh”. Để tránh rơi vào những cái bẫy tương tự, bạn nên:

• Không cung cấp thông tin bừa bãi: Tuyệt đối không cung cấp hình ảnh CMND/CCCD, số tài khoản, thông tin cá nhân cho các website, app vay tiền hỗ trợ nợ xấu không rõ nguồn gốc.
• Cảnh giác với link lạ: Không bấm vào các đường link vay tiền được gửi qua SMS, Zalo, Facebook Messenger.
• Bật thông báo giao dịch: Luôn bật SMS Banking hoặc thông báo qua ứng dụng để kiểm soát mọi biến động trong tài khoản.
• Bảo mật tài khoản: Thường xuyên thay đổi mật khẩu đăng nhập ứng dụng ngân hàng và cài đặt xác thực hai lớp (2FA).
• Chọn kênh vay vốn uy tín: Nếu thực sự có nhu cầu vay vốn, hãy tìm đến các ngân hàng hoặc công ty tài chính lớn, uy tín được Ngân hàng Nhà nước cấp phép.

Kết luận

Việc nhận được 250k từ SGCredit đa phần là một chiêu trò lừa đảo mạo danh tinh vi. Điều quan trọng nhất là bạn phải giữ bình tĩnh, tuyệt đối không sử dụng số tiền đó và thực hiện các bước xác minh qua kênh chính thức của ngân hàng và SGCredit. Đừng hoảng sợ trước những lời đe dọa và hãy chủ động trình báo cơ quan công an nếu bị khủng bố tinh thần.

Hy vọng bài viết này từ vaynhanhonline.com.vn đã cung cấp cho bạn đầy đủ thông tin để xử lý tình huống một cách an toàn và đúng pháp luật.